Такого мнения придерживаются 67% опрошенных. Рекомендации профессионалов популярны: за последний год 89% частных инвесторов пользовались ими хотя бы раз, однако 58% инвесторов не смогли бы выразить доверие инвестиционным советам брокеров. Негативный опыт часто приводит к отказу от услуг конкретного брокера (44%) или обращения к специалистам (31%), хотя некоторые готовы попробовать сменить брокера (26%).
Исследование проведено с помощью исследовательской платформы Тет-О-Твет |
Интерес россиян к инвестициям остается стабильным: 15% граждан имеют опыт инвестирования, и этот показатель в течение 2024 года почти не менялся. Рынок брокерских услуг при этом остается высоко концентрированным – на долю трех крупнейших игроков приходится порядка 69% от общего числа клиентов.
На этом фоне важно понимать, как частные инвесторы воспринимают брокеров – ключевых посредников на пути к финансовым рынкам. Новое исследование Аналитического центра НАФИ раскрывает ожидания инвесторов от финансовых консультантов, их отношение к предлагаемым инвестиционным идеям и факторы, влияющие на доверие к брокерам*.
Мотивация обращения к брокерам
Большинство российских частных инвесторов активно используют рекомендации брокеров. По данным исследования, 89% инвесторов прибегали к советам профессионалов хотя бы раз за последний год. При этом советами друзей и близких при принятии инвестиционных решений пользуется всего 25%.
Самой распространенной причиной обращения к советам брокеров становится желание инвесторов минимизировать свои риски. Об этом сообщили 49% респондентов. 47% опрошенных признались, что им не хватает знаний и нужен совет профессионала. При этом 39% рассчитывают получить у брокера уникальную аналитическую информацию.
Критерии выбора брокера
При выборе брокера, к рекомендациям которого прислушиваются, российские инвесторы отдают предпочтение проверенным и надежным партнерам. Главным критерием выбора стал успешный прошлый опыт сотрудничества – на него ориентируются 46% участников опроса.
Не менее значимым критерием является длительность работы брокера на рынке: 45% респондентов считают это важным показателем стабильности и профессионализма. Для 39% опрошенных важно наличие лицензии и других официальных документов, подтверждающих надежность компании. Помимо этого, 34% инвесторов обращают внимание на отзывы о деятельности брокера, а 30% учитывают его позицию в рейтингах независимых аналитических агентств. К советам друзей и близких при этом готовы прислушаться лишь 21% опрошенных, а мнение блогеров учитывают всего 14%.
Отношение к инвестиционным советам брокеров
Даже учитывая популярность брокерских услуг, российские частные инвесторы неоднозначно относятся к рекомендациям финансовых посредников. 58% инвесторов не смогли бы выразить доверие инвестиционным советам брокеров. Полное отсутствие доверия отметил почти каждый десятый (7%) инвестор, что говорит о сохраняющемся скепсисе в отношении профессиональных рекомендаций на финансовом рынке.
Несмотря на то, что цель обращения за рекомендацией к брокеру – минимизация рисков, треть инвесторов (34%) в конечном счете им не следует, так как предложенные инвестиции сопряжены со слишком высоким уровнем риска. А каждый пятый (19%) не использует советы профессионального игрока рынка, так как имел негативный опыт/убыток от предыдущих сделок по рекомендациям брокеров.
Учитывая, что одна из основных причин обращения к брокерам – нехватка собственных знаний инвесторов, четверть опрошенных (24%) получает недостаточно прозрачные и обоснованные рекомендации, а 12% столкнулись с тем, что брокер предоставил недостоверную и ложную информацию. Почти каждый десятый (7%) инвестор оказался недоволен советом/рекомендацией брокера и получил после неё убытки.
О полном доверии инвестиционным советам финансовых посредников заявили лишь 12% опрошенных. При этом рекомендовать своего брокера друзьям и знакомым готова только треть опрошенных (34%).
Эффект от консультаций брокеров
По данным исследования, только в половине случаев (54%) инвестиционные идеи брокеров способствуют росту прибыли. 37% инвесторов заявили, что советы брокеров приносили им как прибыль, так и убытки. Еще 6% сообщили о преобладании или наличии частых убытков.
Большинство инвесторов (67%) считают, что брокеры должны нести ответственность за инвестиционные советы и рекомендации.
При негативном опыте взаимодействия инвесторы заметно чаще (44%) предпочитают отказаться от рекомендаций конкретного брокера, а 31% перестают обращаться к брокерам вообще. Почти треть понесших убытки (26%), напротив, рассматривают возможность перехода к другому специалисту.
Часть инвесторов в случае неудачных советов брокера готовы были бы написать жалобу в Центральный банк России и другие инстанции (26%), а также подать на брокера в суд (15%).
Людмила Спиридонова, исполнительный директор Аналитического центра НАФИ:
«Результаты исследования показывают, что российские частные инвесторы все больше осознают важность профессиональной поддержки при работе с финансовыми инструментами и необходимость повышения уровня ответственности, которую должны нести профессиональные участники при работе с частными инвесторами. Пока что уровень осторожности и недоверия к советам брокеров сохраняется из-за отсутствия прозрачности с их стороны. Инвесторы ожидают от финансовых посредников не только глубокого понимания рынка, но и четкой, доказательной аналитики, основанной на реальных кейсах. Развитие этих направлений, как и работа с финансовой грамотностью самих инвесторов, станет основой для укрепления доверия к брокерским услугам, а также ключевым фактором роста доходности от инвестиционных советов и, соответственно, роста российского инвестиционного рынка».
Это не полная версия релиза. Заполните форму ⬇ и мы моментально вышлем файл со всеми данными, включая таблицы, на вашу электронную почту. |
|---|
Оставайтесь в курсе!
Подписывайтесь на наши социальные сети:
